交通银行广东省分行坚决贯彻落实党中央关于防范化解金融风险重大决策部署，始终将内控合规管理作为稳健经营和高质量发展的重要基石，积极探索并深入实践以“一个引领、两个强化、三项机制”为核心的内控合规管理体系，取得了系列显著成效，为分行持续健康发展提供了坚实保障。

坚持“一个引领” 筑牢全员合规思想堤坝

交通银行广东省分行不断强化正确的发展理念，始终坚持金融工作的政治性、人民性。今年来，结合深入贯彻中央八项规定精神学习教育，通过理论学习中心组、专题党课、主题党日等形式，持续深化对中央大政方针、国家法律法规和行业监管要求的学习理解，确保内控合规工作始终沿着正确方向前进。将“行长讲内控合规”“内控合规大家谈”活动与“三会一课”相结合，将合规要求融入党员日常教育管理，引导全员牢固树立“合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值”的理念，从思想根源上筑牢风险防范堤坝。

聚焦“两个强化” 提升内控合规管理效能

面对新形势、新挑战，交通银行广东省分行锐意进取，通过强化科技赋能和管理创新，不断提升内控合规管理和风险防控的精准性与有效性。

强化科技赋能。积极引入大数据、人工智能等前沿技术，打造智能内控合规平台。实现了对关键业务环节、重点风险领域的实时监测、自动预警和智能分析。建立分行级洗钱风险识别与管理一体化平台，探索机构和客群洗钱风险画像，推动洗钱风险量化管理；利用机器人流程自动化技术，实现对反洗钱管理、法律合规管理等日常重复性工作自动化操作，有效节约人力并提升工作质效。科技手段的深度应用，使内控合规管理从“人防”为主向“技防”、“智防”升级，风险洞察力和管控力显著增强。

强化管理创新。积极探索内控合规管理的新模式、新方法。推行问题导向的内控合规考评机制，动态优化内控流程与措施；深化跨部门沟通协同，实现信息、资源、成果共享，形成风险防控合力；健全内控合规管理闭环，推动优化业务操作流程；完善制度体系建设，定期开展制度“立改废”工作，确保制度紧跟政策导向。管理创新有效激发了内控合规体系的内生动力，使其更加贴合业务实际，更具韧性和适应性。

健全“三项机制” 推动合规发展理念落地深植

为确保内控合规管理落到实处、发挥长效，交通银行广东省分行着力构建并持续完善三项关键机制。

健全问题整改机制。建立对各类发现问题的“清单式”管理和“销号式”整改制度。落实问题整改“八定”机制，加强跟踪督办与整改评估，确保问题真改实改、闭环管理。同时，深入剖析问题根源，通过运用《内控合规事项办理函》，推动从问题整改向系统性改进提升，做到“解决一个问题，完善一套制度，堵塞一批漏洞”。

严格问责纠偏机制。坚持失责必问、违规必究的原则，规范各类违规行为的责任认定标准和问责流程。对违反法律法规、监管规定及行规制度等行为，及时启动问责程序。综合运用处分、教育类处理等方式，确保问责的震慑力与实效性，树立起“严”的鲜明导向。同时，加强惩戒与教育相结合，通过案例剖析、警示宣教，引导员工心存敬畏、行有所止，及时纠正行为偏差，维护制度的严肃性和权威性。

深化内控合规宣教机制。构建常态化、多元化、精准化的内控合规文化宣教体系。创新开展“行长讲内控合规”活动，编发内控合规专刊《风声》、定期发送“内控合规学习卡片”；开展“模拟法庭”竞赛，以赛促学；开展内控合规文化宣传竞赛暨反洗钱知识竞赛，通过案例展示、情景剧、歌舞朗诵等多种形式诠释合规的重要性，营造浓厚的全员合规氛围。利用内部网站、公众号、宣传栏等多种载体，解读监管政策，宣传防非打非、防范不法信贷中介、普及金融法治知识。针对关键岗位和新入职员工，实施差异化、针对性的合规教育和持续培训，确保合规要求入脑入心，营造“全员合规、价值共创”的浓厚氛围。

交通银行广东省分行通过系统实施“一个引领、两个强化、三项机制”的管理实践，内控合规管理体系日趋成熟完善，风险防控能力显著提升，依法合规经营意识深入人心。未来，将继续深化内控合规体系建设，持续提升治理能力和水平，赋能金融高质量发展。